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中國(guo)銀行(xing)(xing)、工商銀行(xing)(xing)、中信銀行(xing)(xing)、長沙銀行(xing)(xing)擬通過發行(xing)(xing)優(you)先股募集資(zi)金(jin)合計(ji)不超過2660億元，以補充(chong)其他一(yi)級資(zi)本(ben)，提高資(zi)本(ben)充(chong)足率

　　對資本金的渴(ke)求，從銀行不斷公開的“補血”計劃中可見(jian)一斑。

　　12月份，長沙銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)和(he)中(zhong)信銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)拋出(chu)發(fa)(fa)行(xing)(xing)優先股計劃，分別擬(ni)募(mu)資不(bu)超過60億元、400億元。上證報記(ji)者根據上市銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)公告(gao)統計發(fa)(fa)現，自下(xia)半(ban)年以(yi)來(lai)，銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)發(fa)(fa)行(xing)(xing)優先股節奏(zou)明顯加(jia)快。不(bu)僅有7家銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)發(fa)(fa)行(xing)(xing)優先股已獲準實(shi)施，還新增長沙銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、中(zhong)信銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、中(zhong)國(guo)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、工商銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)進入新一(yi)批發(fa)(fa)行(xing)(xing)隊(dui)伍，這4家銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)擬(ni)通過發(fa)(fa)行(xing)(xing)優先股募(mu)集(ji)資金合計不(bu)超過2660億元，以(yi)補充(chong)其他一(yi)級資本(ben)，提高資本(ben)充(chong)足率。

　　在上(shang)個月，在H股上(shang)市(shi)的中(zhong)原銀行(xing)和(he)廣州農村商(shang)業銀行(xing)已發行(xing)和(he)獲批發行(xing)境(jing)外優(you)先股，合計(ji)不(bu)超過200億元。

　　交行(xing)金融研究中心(xin)首席銀行(xing)業分析師許文兵說(shuo)，發行(xing)優先股(gu)主要是為了補充資本。現(xian)在(zai)普通(tong)股(gu)(指IPO和定增)發行(xing)難度太高，優先股(gu)相對容易一些，這在(zai)今后也將是一個常態。

　　作(zuo)為(wei)一(yi)種具有(you)(you)權益屬性的(de)混(hun)合資(zi)本補充工(gong)具，優先股(gu)自2014年開閘以來，已是銀(yin)行(xing)補充其他一(yi)級資(zi)本的(de)重要方(fang)式。在(zai)上市銀(yin)行(xing)中，國有(you)(you)大(da)行(xing)、股(gu)份行(xing)和一(yi)些較大(da)城商行(xing)都曾發行(xing)過優先股(gu)。

　　根據《商業(ye)銀行(xing)資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)管理辦法》，商業(ye)銀行(xing)資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)劃(hua)分為一(yi)(yi)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)、二(er)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)。其(qi)中，一(yi)(yi)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)又可(ke)分為核(he)(he)心一(yi)(yi)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)、其(qi)他一(yi)(yi)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)。銀行(xing)補充資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)，主要(yao)是通過利潤留存(cun)或者外(wai)源性金融(rong)工(gong)具(ju)，例(li)如IPO、定增和轉股后的可(ke)轉債來補充核(he)(he)心一(yi)(yi)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)，優先股可(ke)補充其(qi)他一(yi)(yi)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)，二(er)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)債可(ke)補充二(er)級資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)。

　　今年以來(lai)，由(you)于資(zi)本(ben)(ben)充足(zu)率考核年底需達監(jian)管(guan)要(yao)求(qiu)(按中國銀(yin)保監(jian)會(hui)安排(pai)，2019年前要(yao)達到《巴塞爾協議III》的要(yao)求(qiu))，加上(shang)在資(zi)管(guan)新(xin)規下，表外業務(wu)回表需要(yao)消耗更多資(zi)本(ben)(ben)金(jin)，多家(jia)銀(yin)行資(zi)本(ben)(ben)承壓，亟須提(ti)前進行“補(bu)血”準備。上(shang)述可轉債、優先股(gu)、二(er)級資(zi)本(ben)(ben)債都已是銀(yin)行常用的方式。

　　優(you)先股(gu)(gu)(gu)的主要特征(zheng)就是(shi)優(you)先于(yu)普通股(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)東(dong)分配公司利(li)潤和剩余(yu)財(cai)產，其股(gu)(gu)(gu)息率(lv)一般(ban)是(shi)參考5年期(qi)國債利(li)率(lv)加上(shang)固(gu)定溢價(jia)，發(fa)行人可(ke)以贖回，觸(chu)發(fa)一定條款(kuan)后，可(ke)強(qiang)制轉為(wei)普通股(gu)(gu)(gu)，這些都(dou)是(shi)有利(li)于(yu)銀行的條款(kuan)。

　　“其實優先股和發債(zhai)差不多(duo)，主要考(kao)慮(lv)市(shi)場(chang)的流動性狀(zhuang)況、同類(lei)型(xing)債(zhai)券定(ding)價等發行窗口(kou)問題(ti)。”許(xu)文(wen)兵告訴記者，銀(yin)行優先股的市(shi)場(chang)接受程度較高(gao)，可(ke)以形成(cheng)可(ke)持續的資本補充渠道。

　　中國人民大學重陽金融研(yan)究院高級研(yan)究員董希淼表示，現在有(you)些銀行資本充(chong)足率整(zheng)體還好，但(dan)是一級資本壓力比(bi)較(jiao)大，優(you)先股恰好可以滿(man)足這(zhe)種需求。此外(wai)，優(you)先股是定向(xiang)發行，對二(er)級市場影響(xiang)比(bi)較(jiao)小(xiao)。他同時指(zhi)出(chu)：“這(zhe)兩年來資本回本壓力很大，補充(chong)資本將是一個長期持(chi)續的(de)過程。”

　　優先(xian)股(gu)(gu)上市(shi)，意味著(zhu)銀(yin)行今后得拿出“真金白(bai)銀(yin)”回饋(kui)給投資者(zhe)，在支(zhi)付優先(xian)股(gu)(gu)股(gu)(gu)息之后，會有普通股(gu)(gu)股(gu)(gu)東面(mian)臨可分配稅后利潤減少的(de)風(feng)險。

　　據記者(zhe)不完全(quan)統計(ji)，近(jin)期(qi)至少(shao)有10家上(shang)市銀行集中(zhong)派發超過100億(yi)元(yuan)優先股“紅(hong)包”。例(li)如(ru)根(gen)據上(shang)海(hai)銀行公告，該行12月19日將發放(fang)優先股股息(xi)，合計(ji)派發人民幣10.4億(yi)元(yuan)(含稅(shui))。上(shang)個月，中(zhong)國農業銀行已合計(ji)派發優先股股息(xi)24億(yi)元(yuan)(含稅(shui))。

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