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銀保監會:銀行保險業公司治理質效穩步提升
時間:2021-12-03 09:37:51  來源:證券日報  作者:

12月2日,中國銀保監會發(fa)布(bu)消息(xi)稱,近(jin)兩年來(lai)扎實推(tui)進《健全銀行業(ye)保險業(ye)公(gong)(gong)司治理(li)三年行動(dong)方案(2020-2022年)》落地實施,著(zhu)力加強制(zhi)度(du)規制(zhi)建設,持續深化公(gong)(gong)司治理(li)改革,有效防范化解金融風險,推(tui)動(dong)銀行業(ye)保險業(ye)公(gong)(gong)司治理(li)質效穩步提升(sheng)。

一是黨(dang)(dang)的(de)(de)(de)領(ling)(ling)(ling)導與(yu)公司(si)(si)治(zhi)(zhi)理(li)有(you)機融合持續推(tui)進(jin)(jin)。將推(tui)動銀行(xing)保(bao)險(xian)機構黨(dang)(dang)的(de)(de)(de)領(ling)(ling)(ling)導與(yu)公司(si)(si)治(zhi)(zhi)理(li)有(you)機融合明(ming)確(que)為監(jian)(jian)管要求,并納入監(jian)(jian)管評估和董事監(jian)(jian)事履職評價體(ti)系。在監(jian)(jian)管推(tui)動下,國有(you)銀行(xing)保(bao)險(xian)機構普遍在章程中(zhong)明(ming)確(que)了(le)黨(dang)(dang)組織在公司(si)(si)治(zhi)(zhi)理(li)中(zhong)的(de)(de)(de)法定地位,通(tong)過落(luo)實“雙向進(jin)(jin)入、交(jiao)叉任職”的(de)(de)(de)領(ling)(ling)(ling)導體(ti)制(zhi)和重大(da)經營(ying)管理(li)事項黨(dang)(dang)委前置研究的(de)(de)(de)制(zhi)度安排(pai),將黨(dang)(dang)的(de)(de)(de)領(ling)(ling)(ling)導融入到公司(si)(si)治(zhi)(zhi)理(li)各個環節(jie)之中(zhong),黨(dang)(dang)組織把方向、管大(da)局(ju)、促落(luo)實的(de)(de)(de)領(ling)(ling)(ling)導作用(yong)進(jin)(jin)一步加(jia)強,中(zhong)國特色(se)現代(dai)金融企業治(zhi)(zhi)理(li)機制(zhi)不斷完(wan)善。

二是公(gong)司(si)治理(li)(li)(li)監管(guan)(guan)的制(zhi)度(du)(du)(du)(du)體系不斷健(jian)全(quan)。聚焦突出(chu)問題,加快彌補制(zhi)度(du)(du)(du)(du)短(duan)板,持續(xu)完(wan)善(shan)統一協調的銀(yin)行(xing)(xing)業保險(xian)業公(gong)司(si)治理(li)(li)(li)監管(guan)(guan)制(zhi)度(du)(du)(du)(du)體系。出(chu)臺《銀(yin)行(xing)(xing)保險(xian)機構(gou)公(gong)司(si)治理(li)(li)(li)準則》《銀(yin)行(xing)(xing)保險(xian)機構(gou)大股東(dong)行(xing)(xing)為(wei)監管(guan)(guan)辦法(試行(xing)(xing))》《銀(yin)行(xing)(xing)保險(xian)機構(gou)董事(shi)監事(shi)履職(zhi)評價辦法(試行(xing)(xing))》等(deng)基礎制(zhi)度(du)(du)(du)(du),夯實(shi)公(gong)司(si)治理(li)(li)(li)監管(guan)(guan)根基;發布績效(xiao)薪酬(chou)追索扣回的指導意見,健(jian)全(quan)激勵約(yue)束機制(zhi);完(wan)善(shan)股東(dong)承(cheng)諾管(guan)(guan)理(li)(li)(li)制(zhi)度(du)(du)(du)(du),進一步(bu)提升股東(dong)承(cheng)諾約(yue)束力。《銀(yin)行(xing)(xing)保險(xian)機構(gou)關聯(lian)交易管(guan)(guan)理(li)(li)(li)辦法》已(yi)完(wan)成規(gui)章(zhang)制(zhi)定的前期工作(zuo),有望近期出(chu)臺。

三是公司治(zhi)(zhi)理監(jian)管評(ping)估全(quan)面實施。構建起覆蓋全(quan)部商業銀行(xing)和保險機構的公司治(zhi)(zhi)理監(jian)管綜合評(ping)估體系,連續(xu)兩年(nian)予以(yi)實施。嚴(yan)格督促相關機構認真整(zheng)改評(ping)估中(zhong)發現的問題,并將評(ping)估結(jie)果與市場(chang)準(zhun)入、現場(chang)檢(jian)查以(yi)及(ji)高風險機構的改革重(zhong)組和風險處置結(jie)合起來(lai),真正做到以(yi)評(ping)促改、以(yi)評(ping)促建,持續(xu)提升銀行(xing)保險機構的公司治(zhi)(zhi)理質效。從2021年(nian)評(ping)估結(jie)果來(lai)看,銀行(xing)保險機構公司治(zhi)(zhi)理水平總體穩定并呈現向好變化。被評(ping)為D級(較(jiao)弱)及(ji)以(yi)下的機構占(zhan)比(bi)下降0.77個百分點,其中(zhong)被評(ping)為E級(差)的機構138家,較(jiao)2020年(nian)減少44家,占(zhan)比(bi)下降2.73個百分點。

四是股權(quan)和(he)關聯交(jiao)易等(deng)違(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)規(gui)行(xing)(xing)為(wei)趨于收斂。持(chi)續開展股權(quan)和(he)關聯交(jiao)易專項整(zheng)治(zhi),嚴厲打擊(ji)資本(ben)造假、股權(quan)代持(chi)、利益(yi)輸(shu)送(song)(song)等(deng)突(tu)出問(wen)題,形成有效震懾。經過(guo)兩年的(de)(de)專項整(zheng)治(zhi),共清退(tui)違(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)規(gui)股東(dong)2600多(duo)個,處罰(fa)違(wei)(wei)規(gui)機(ji)構(gou)和(he)責(ze)任人合計1.4億(yi)元,處罰(fa)責(ze)任人395人,對部(bu)分人員(yuan)取消任職資格、實施(shi)行(xing)(xing)業禁入。督促銀行(xing)(xing)保(bao)險機(ji)構(gou)內(nei)部(bu)問(wen)責(ze)處理相關部(bu)門或分支機(ji)構(gou)360家次,問(wen)責(ze)個人5383人次,其中黨(dang)紀、紀律處分674人。分三批次向社會(hui)公(gong)開66家重(zhong)大(da)違(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)規(gui)股東(dong)名單。通過(guo)系(xi)列舉措,銀行(xing)(xing)保(bao)險機(ji)構(gou)股東(dong)行(xing)(xing)為(wei)的(de)(de)合規(gui)性有所提升,借道關聯交(jiao)易進行(xing)(xing)利益(yi)輸(shu)送(song)(song)的(de)(de)行(xing)(xing)為(wei)在一(yi)定程度上得到(dao)遏制。

五是公(gong)司治(zhi)(zhi)(zhi)理監管(guan)的信(xin)息化水(shui)平穩(wen)步提升(sheng)。建立(li)起公(gong)司治(zhi)(zhi)(zhi)理評估、股權監管(guan)和關聯(lian)交易監管(guan)三個信(xin)息系統。目(mu)前,銀保監會正在推進公(gong)司治(zhi)(zhi)(zhi)理監管(guan)信(xin)息系統整合,進一步提升(sheng)公(gong)司治(zhi)(zhi)(zhi)理監管(guan)的信(xin)息化、智能化水(shui)平。

六是(shi)公司治理監(jian)管監(jian)督的合(he)力顯著增強(qiang)。加(jia)強(qiang)監(jian)管部門(men)(men)與紀檢監(jian)察、公安、司法(fa)等(deng)部門(men)(men)以(yi)及地方政府的協作,依法(fa)懲(cheng)處(chu)銀(yin)(yin)行(xing)保(bao)險(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構(gou)的違法(fa)違規(gui)股東以(yi)及董(dong)事(shi)、高管人員,切實維護(hu)廣大(da)金融消(xiao)費者和中小(xiao)股東的合(he)法(fa)權益。督促銀(yin)(yin)行(xing)保(bao)險(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構(gou)落實信(xin)息披露(lu)監(jian)管要求,充(chong)分發(fa)揮會(hui)(hui)計師事(shi)務所等(deng)市場(chang)中介機(ji)(ji)構(gou)對銀(yin)(yin)行(xing)保(bao)險(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)構(gou)的監(jian)督作用。指導銀(yin)(yin)行(xing)業協會(hui)(hui)和保(bao)險(xian)(xian)(xian)行(xing)業協會(hui)(hui)建立(li)(li)獨立(li)(li)董(dong)事(shi)人才庫,積極拓寬獨立(li)(li)董(dong)事(shi)選聘來源,進一步加(jia)強(qiang)行(xing)業自律。

銀(yin)(yin)保(bao)監會表示,下一步,銀(yin)(yin)保(bao)監會將(jiang)從堅持和加強黨的領導、規范(fan)大股東行(xing)為及關聯交(jiao)易、優(you)化董事會結構(gou)和運作機制、提升監管效能等方面,加大監管力(li)度(du),不斷(duan)推動(dong)銀(yin)(yin)行(xing)保(bao)險機構(gou)公司治理(li)改(gai)革取得(de)新成效。

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