无码人妻丰满熟妇区毛片18_亚洲av无码成人精品国产_荡女小姿的YIN乱生活_色噜噜久久综合伊人一本

 公開征(zheng)求意(yi)見近三個(ge)月，銀保(bao)監會昨日(ri)正式發(fa)布《理財公司內部控(kong)制管理辦(ban)(ban)法(fa)》（下稱“辦(ban)(ban)法(fa)”）。比照征(zheng)求意(yi)見稿，辦(ban)(ban)法(fa)按照同類(lei)資管產品監管一致(zhi)性(xing)原(yuan)則細化了相(xiang)關規(gui)定，進(jin)一步完善關聯交(jiao)易、風險(xian)準(zhun)(zhun)備金等管理規(gui)定和(he)具體(ti)操作要求。辦(ban)(ban)法(fa)要求理財公司建立風險(xian)準(zhun)(zhun)備金管理制度，按照規(gui)定計提(ti)風險(xian)準(zhun)(zhun)備金并進(jin)行單獨管理。

　　銀保監會有關(guan)部(bu)門負責人表示，在(zai)理財(cai)(cai)公(gong)司轉型發展的新(xin)(xin)時期、新(xin)(xin)階(jie)段(duan)發布實(shi)施上(shang)述辦法，有利于促進同類資管業務監管標準統一，增強(qiang)理財(cai)(cai)公(gong)司法治觀念(nian)和合(he)規(gui)意(yi)識，建立(li)健全內(nei)控合(he)規(gui)管理體系，推(tui)動(dong)理財(cai)(cai)行業形(xing)成良好(hao)發展生態。

　　要求開立風險準備金賬戶

　　同征求(qiu)意(yi)見稿相比(bi)，辦(ban)法新增了建立風(feng)(feng)險(xian)準備(bei)金(jin)管(guan)(guan)理制(zhi)度的要求(qiu)。辦(ban)法要求(qiu)，理財公司(si)應當(dang)建立風(feng)(feng)險(xian)準備(bei)金(jin)管(guan)(guan)理制(zhi)度，按照規定計提風(feng)(feng)險(xian)準備(bei)金(jin)并進行(xing)單獨管(guan)(guan)理。

　　辦法明確(que)，理財公司應當開立專(zhuan)門的風(feng)(feng)險準備(bei)金賬戶，用(yong)(yong)(yong)于風(feng)(feng)險準備(bei)金的歸集、存放與支付。風(feng)(feng)險準備(bei)金賬戶不得(de)與其他類型賬戶混用(yong)(yong)(yong)，不得(de)存放其他性質資金。風(feng)(feng)險準備(bei)金屬于特定用(yong)(yong)(yong)途資金，理財公司不得(de)以任(ren)何(he)形式擅自(zi)占用(yong)(yong)(yong)、挪(nuo)用(yong)(yong)(yong)或借用(yong)(yong)(yong)。

　　辦(ban)法對風險準備(bei)金(jin)(jin)的(de)(de)安全(quan)性(xing)和(he)流動性(xing)作出具體規定(ding)：風險準備(bei)金(jin)(jin)可以投資于銀行存款、國(guo)債、中央銀行票據(ju)、政策性(xing)金(jin)(jin)融債券以及銀保監會(hui)認可的(de)(de)其(qi)(qi)他資產，其(qi)(qi)中持有現金(jin)(jin)和(he)到期日在一年(nian)以內(nei)的(de)(de)國(guo)債、中央銀行票據(ju)合計余(yu)額(e)(e)應(ying)當保持不低于風險準備(bei)金(jin)(jin)總額(e)(e)的(de)(de)10%。

　　冠(guan)苕咨詢(xun)創(chuang)始人周(zhou)毅(yi)欽表示，建立風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)金管理(li)(li)制度此前在資管新規(gui)、理(li)(li)財子公(gong)司管理(li)(li)辦(ban)法中已有(you)體(ti)現，但并未(wei)進行明確。本次出臺的辦(ban)法包含了對風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)金等管理(li)(li)規(gui)定和(he)具體(ti)操(cao)作要求(qiu)，主要參考了基(ji)金產品風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)金的管理(li)(li)方式，具體(ti)解決了理(li)(li)財產品風(feng)險(xian)準(zhun)備(bei)金的賬戶管理(li)(li)、投資管理(li)(li)問題。

　　強化關聯交易管理與風險隔離

　　辦法要求，理(li)(li)財公(gong)司應當建立健全關聯(lian)(lian)(lian)交易管理(li)(li)制度，全面(mian)準確(que)識別關聯(lian)(lian)(lian)方(fang)，完(wan)善關聯(lian)(lian)(lian)交易內部評估和審(shen)批(pi)機制，規(gui)范(fan)(fan)管理(li)(li)關聯(lian)(lian)(lian)交易行(xing)(xing)為；理(li)(li)財公(gong)司對每筆投資進行(xing)(xing)獨立審(shen)批(pi)和投資決策。全面(mian)準確(que)識別關聯(lian)(lian)(lian)方(fang)，規(gui)范(fan)(fan)管理(li)(li)關聯(lian)(lian)(lian)交易行(xing)(xing)為，合(he)理(li)(li)審(shen)慎(shen)設定(ding)重(zhong)大關聯(lian)(lian)(lian)交易標準。

　　辦法明(ming)確，理財(cai)公司應在高(gao)級管(guan)理層設立首席(xi)合規(gui)官，對機構內部控(kong)制建設和執行(xing)情況進(jin)行(xing)審(shen)查(cha)、監督和檢查(cha)，并可以(yi)直(zhi)接(jie)向董事會(hui)和銀保(bao)監會(hui)及其派出機構報告。

　　招聯金融首席研(yan)究員董希(xi)淼認為，要(yao)求理(li)(li)財公(gong)司設立首席合規(gui)官是(shi)具有(you)積極(ji)意義的制度創新，有(you)助(zhu)于推動理(li)(li)財公(gong)司建立合規(gui)管(guan)理(li)(li)體系并(bing)監督其有(you)效運行(xing)。首席合規(gui)官有(you)助(zhu)于更好發(fa)揮(hui)其監督制衡(heng)作用(yong)，保(bao)障理(li)(li)財公(gong)司內控制度有(you)效落實。

　　銀保監(jian)會有關(guan)部門負責(ze)人(ren)表(biao)示，理財公司還需進一(yi)步在人(ren)員、資(zi)金、投資(zi)管理、信息、系統等(deng)方面(mian)建好風險隔離墻，提(ti)高自(zi)身獨立(li)經營能(neng)力(li)。

　　建立人員信息登記和公示制度

　　銀行(xing)理(li)財是(shi)資管(guan)行(xing)業的“新晉選手”，辦法(fa)按照同(tong)類資管(guan)產品(pin)監(jian)管(guan)一致性(xing)原(yuan)則，結(jie)合理(li)財公司特(te)點并細化相(xiang)關要求。

　　比照證券公(gong)(gong)司、公(gong)(gong)募基金等資(zi)管同業，辦法要求理財(cai)公(gong)(gong)司進一步強化信(xin)息(xi)披露，建立人員(yuan)信(xin)息(xi)登記和公(gong)(gong)示(shi)制度，明確投資(zi)人員(yuan)、交易(yi)人員(yuan)名單。在(zai)理財(cai)公(gong)(gong)司官方網(wang)站(zhan)或者中國理財(cai)網(wang)等行業統一渠道公(gong)(gong)示(shi)投資(zi)人員(yuan)任職信(xin)息(xi)、關聯交易(yi)信(xin)息(xi)、托管機構信(xin)息(xi)等。

　　董希(xi)淼表示，在理財(cai)公司中(zhong)建立(li)投資人(ren)員(yuan)信息登記和公示制(zhi)度，是促(cu)進同類業務監管規則一(yi)致性的(de)體現，有(you)助于促(cu)進理財(cai)公司從業人(ren)員(yuan)規范(fan)執業、加強(qiang)自律，提升從業人(ren)員(yuan)專業化(hua)水平，避(bi)免不(bu)符(fu)合職業要求的(de)人(ren)員(yuan)“濫竽充數”。

版權聲明：呼倫貝爾擔保網為開放性信息平臺，為非營利性站點，所有信息及資源均是網上搜集或作交流學習之用，任何涉及商業盈利目的均不得使用，否則產生一切后果將由您自己承擔！本站僅提供一個參考學習的環境，將不對任何信息負法律責任。除部分原創作品外，本站不享有版權，如果您發現有部分信息侵害了您的版權，請速與我們聯系，我們將在48小時內刪除。